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台灣壽險業進軍財富管理業務成效不彰，壽險業唯一財富管理中心--南山人壽位於台北101大樓69樓的財富管理中心，4年前風光開幕，日前悄悄關閉。

南山人壽昨（10）日強調，財富管理還是會推，但會採另外形式，未來會放更多資源與預算經營高資產客戶。

至於新光、國泰、富邦、中國等其他壽險公司，在取得財富管理執照之後，也無明顯進展。除上述五家壽險公司外，其他同業根本沒去申請財富管理執照。

金管會2006年發布「人身保險業辦理財富管理業務應注意事項」，宣告壽險業可以開辦財富管理業務，之後國泰、新光、南山等壽險公司陸續申請財富管理業務獲准。

南山2008年4月高調宣布成立財富管理中心，不僅地點選在台北市的地標101大樓，內部裝潢也富麗堂皇，客戶往來門檻須每年交易金額200萬元以上，南山推出包括律師、稅務人員、財務顧問加上壽險顧問的「顧問團隊」，伺候頂級財管客戶。

據了解，南山的財富管理中心成立後來客數非常少，相較於昂貴的租金，非常不划算。去年8月潤成入主南山後，基於成本考量，今年初決定退租。南山表示，為了提升營運效能，把財富管理中心移到南山民權大樓，但會更積極耕耘高資產客戶，接下來會推嶄新的服務。

壽險業者分析，取得財富管理業務執照，好處是可以用財富管理人員名義銷售，能與一般業務員區隔。

另外，須成立高淨值客戶經營團隊，提升服務品質。不過，好處有限，壞處卻不少，首先，經營財富管理業務，並無法因此擴增業務範疇，能銷售的商品，還是要看各業法規定是否開放壽險業經營其業務。

其次，就相同業務而言，財富管理的銷售流程及行政作業較未辦理時複雜；此外，未具備財富管理業務資格的人員，不得經營高資產客戶，造成業務人員客戶需重分配，對部分人員形成經營上的限制。

<擷錄經濟>

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